В Воронежской области раскрыли четырёх чёрных кредиторов

В Воронежской области за девять месяцев 2020 года раскрыли деятельность четырёх нелегальных кредиторов, сообщила пресс-служба отделения по Воронежской области Центробанка РФ в среду, 25 ноября. Все материалы передали в правоохранительные органы.

Чёрные кредиторы, которые предлагают займы без справок и поручителей, маскируются под легальных участников рынка. Они могут находиться в одном здании с ломбардом и работать под вывеской комиссионного магазина, выдавая займы от имени ИП.

При другой схеме создаются две организации – одна легальная, другая нет. И вторая, прикрываясь законной, предоставляют займы. Это грозит не только завышенным процентом, но и подлогом документов и, соответственно, потерей каких-либо гарантий. При этом чёрные кредиторы не гнушаются самыми агрессивными противозаконными методами взысканий, предупреждают в Центробанке.

Кроме того, сейчас всё больше финансовые мошенники уходят в онлайн – финансовые пирамиды прикрываются вложениями в криптовалюту. Не осталась без внимания и тема пандемии – россиянам предлагали вкладываться, например, в производство масок.

Обманывают и лжефорексеры, предлагая лёгкий заработок якобы на рынке форекс – количество мошенничеств в жтой сфере выросло на 40%. Новой схемой привлечения клиентов стало использование опросов и тестов на так называемых квизи-сайтах. При прохождении таких тестов выясняются контакты человека и далее мошенники с использованием психологических приёмов втягивают граждан в незаконные схемы.

– Ограничительные условия, принятые из-за пандемии, вызывают необходимость активно использовать интернет-пространство. Надо понимать, что личные данные, размещаемые в сети, могут стать доступными многим. К предложениям разбогатеть или получить большой доход надо относиться со скепсисом. Если вы обращаетесь в финансовую компанию, не имеющую лицензию Банка России и не включенную в реестры Банка России, то подвергаете себя и свои средства огромному риску. Гарантировать возврат средств, не говоря уже о доходах, вам никто не сможет, – предупредил управляющий отделением Воронеж ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Роман Костянский.

Наличие лицензии или включение компании в соответствующий реестр можно проверить на сайте Банка России или через мобильное приложение «ЦБ онлайн». И форекс-дилеры, и брокеры также должны иметь лицензию Банка России. Если информации о фирме нет, то вкладывать деньги в такую компанию нельзя.

Всего же в России за девять месяцев 2020 года выявлено более тысячи организаций, нелегально действовавших на финансовом рынке. Из них 593 – «чёрные кредиторы», 196 – нелегальные форекс-дилеры и 140 – организации с признаками финансовых пирамид.

Нередко воронежцы рассказывают свои истории потери денег, пытаясь заработать в онлайне. Так, обманутые Центром аналитики и финансовых технологий (ЦАФТ) добились возбуждения уголовного дела о мошенничестве. Каждый из восьми горожан, написавших заявление в полицию, лишился крупной суммы, желая научиться торговать на бирже. Люди потеряли сотни тысяч рублей, в том числе взятых в кредит.